Как собрать 20 страховых компаний в одном окне и вернуть агентам клиентов
Страховой агент тратит до 40% рабочего времени не на продажи, а на рутину: переключение между личными кабинетами, ручной ввод данных, поиск клиента в Excel перед пролонгацией. Мы в Finjesse за 6 лет собрали B2B-экосистему, которая закрывает эти боли.
Кто мы и почему за это взялись
Finjesse — проект группы компаний DCL (Data Chemistry Lab). DCL — InsurTech-разработчик: системы скоринга, антифрод-мониторинг и сервисы продаж для крупнейших страховых компаний России. Мы знаем «кухню» страховщиков изнутри и видим, где агенты теряют деньги и клиентов.
За 6 лет Finjesse вырос из простого агрегатора в полноценную B2B-экосистему. Сегодня ею пользуются и одиночные агенты с портфелем в 50 полисов, и брокеры с собственными отделами продаж.
Наша цель — чтобы агент занимался продажами, а не администрированием. Ниже — разбор ключевых болей рынка и того, как мы их закрываем.
Семь болей агента — и как Finjesse их закрывает
Боль 01Агент работает в 5–10 разных личных кабинетах страховых
Клиент просит «посчитать КАСКО подешевле». Агент открывает кабинет «Альфы», потом «Росгосстраха», потом «Ингосстраха»… В каждом — своя форма, своя авторизация, свой калькулятор.
Решение. Finjesse — агрегатор с прямыми API-интеграциями по ОСАГО, КАСКО, мини-КАСКО, ипотеке и коробочным продуктам. Агент вводит данные один раз — и за 10–15 секунд получает расчёт сразу по 20 страховым компаниям.
Боль 02ОСАГО — 15 минут ручного ввода вместо 30 секунд
Даже в «простом» ОСАГО агент тонет в рутине: госномер → VIN → марка → модель → СТС → страхователь → собственник → все водители… А клиент сидит и ждёт.
Что мы автоматизировали:
- По госномеру подтягиваются VIN, марка, модель, СТС/ПТС, предыдущий полис, регион, адрес, количество водителей, дата окончания.
- КБМ с динамикой — если коэффициент вырос, система показывает прошлый год и дату страхового события. Готовый аргумент для разговора с клиентом.
- Лицензия такси проверяется автоматически — и действующая, и прекратившая. Неверная цель использования = отказ от СК или расторжение с потерей премии.
- «Умные подсказки» ловят ошибки заранее: просроченные права, паспорт, неверный адрес.
- Быстрая пролонгация по API с шестью СК — продление в несколько кликов.
- Справочник клиентов — полис по клиенту из базы оформляется за 30 секунд.
Боль 03Клиент хочет подумать — и «отваливается» на этапе оплаты
Агент посчитал, отправил варианты скриншотами в мессенджер. Клиент переспрашивает, уточняет, теряет интерес… А когда готов платить — агента нет на связи, и сделка срывается.
Решение — коммерческое предложение с самостоятельной оплатой. После расчёта агент может выгрузить КП в PDF или отправить клиенту короткую ссылку на интерактивную страницу предложения.
Особенно важно для КАСКО и ипотеки — там высокий чек и клиенту нужно спокойно всё изучить.
Боль 04Агент забывает про пролонгации — и теряет клиентов
Клиент год назад купил ОСАГО, полис заканчивается через месяц, а агент вспомнил слишком поздно. Клиент уже продлил у другого — и, скорее всего, навсегда.
CRM, которая сама напоминает о клиентах:
- Справочник клиентов — из карточки в один клик переход к расчёту нового полиса с предзаполненными данными.
- Доска задач и календарь пролонгаций — полисы попадают в календарь автоматически; задачи по ОСАГО, КАСКО, ипотеке, имуществу.
- Автонапоминания на почту — дважды в месяц по всем задачам и пролонгациям.
- Автостатусы — расчёт → «В работе», выпуск полиса → «Выполнена», отказ с причиной. Всё формирует статистику для анализа.
Боль 05Руководитель не видит, что происходит в отделе продаж
У брокера 5–10–20 агентов, физически проверить каждый расчёт невозможно. А именно в расчётах лежат и ошибки, снижающие одобряемость, и «серые» схемы, которые портят репутацию перед СК.
Инструменты для руководителей:
- Дерево подразделений и иерархия — структура, переназначение задач, контроль пользователей.
- Раздельные балансы — выплатные и невыплатные, для агентов в разных статусах (физлица, ИП, ООО, самозанятые).
- «Скальпинг» — фирменный сервис: подсвечивает факторы риска в расчётах (авто старше 10 лет, ручной адрес, манипуляции с л.с., скрытая такси-лицензия).
- Дашборд продаж — неделя/месяц в сравнении с прошлым периодом, быстрый доступ к расчётам и задачам.
- Отчёты и бордеро — за любой период, с разбивкой по СК и подразделениям.
Боль 06Агент не хочет терять условия по прямым договорам со СК
У крупного брокера — прямые договоры со страховыми: свои комиссии, квартальные и годовые бонусы, своя сегментация. Переходить на агрегатор — значит потерять эти преференции.
Решение — работа со своими интеграциями. В Finjesse можно платно подключить свои API-интеграции и продавать полисы по своим прямым агентским договорам.
Боль 07Сложные сегменты, нет API, нет одобрения — что делать?
Не все полисы оформляются автоматически: есть сложные сегменты, случаи без одобрения СК, продукты без API-интеграции.
Два уровня поддержки:
- Коробочные продукты (ИФЛ, НС, ВЗР, антиклещ, защита от БПЛА, киберзащита, ОСГОП) — по реферальным ссылкам в выбранной СК, скоро на прямом API.
- Персональный куратор — если агент не может оформить полис сам, куратор помогает вручную.
Пассивный доход через реферальную программу
Агент отправляет реферальную ссылку коллегам. Как только приглашённый продаст 3 сегментных полиса ОСАГО, пригласивший получает 2 000 ₽ на баланс. Вывод — в любой момент.
Привёл 10 коллег — получаешь 20 000 ₽, не совершив ни одной продажи.
Finjesse — не «ещё один сайт для расчёта полисов»
Это экосистема, которая закрывает весь цикл работы страхового агента:
- расчёт по 20 СК в одном окне за 10–15 секунд;
- автозаполнение и защита от ошибок;
- КП с самостоятельной оплатой — сделка не срывается;
- CRM с напоминаниями — клиенты возвращаются;
- контроль продаж для руководителя;
- свои интеграции и бонусы без потери условий;
- два уровня поддержки — ни один клиент не остаётся без полиса.
Хотите посмотреть вживую?
Лучше один раз увидеть, чем пять раз прочитать. Зарегистрируйтесь на маркетплейсе — персональный куратор проведёт экскурсию и настроит рабочее место под ваши задачи.
Зарегистрироваться